Comment obtenir un formulaire 1099-R de Wells Fargo
Le formulaire 1099-R, « Revenus de retraite, d’annuité, de rente ou de revenu différé », est un document fiscal important que vous recevez si vous avez retiré des fonds de votre compte de retraite. Si vous avez un compte de retraite chez Wells Fargo, vous devrez peut-être obtenir un formulaire 1099-R pour déclarer vos revenus de retraite sur votre déclaration de revenus fédérale.
Ce guide vous expliquera comment obtenir un formulaire 1099-R auprès de Wells Fargo et comment l’utiliser pour déclarer vos revenus de retraite.
Qu’est-ce qu’un formulaire 1099-R ?
Le formulaire 1099-R est un document fiscal qui répertorie les revenus provenant de distributions de comptes de retraite, y compris les ⁚
- IRA traditionnels
- 401(k)
- Plans de pension
- Annuités
- Contrats de rente
Ce formulaire indique le montant total que vous avez retiré de votre compte de retraite au cours de l’année, ainsi que le montant imposable de la distribution. Le formulaire 1099-R vous aidera à déclarer correctement vos revenus de retraite sur votre déclaration de revenus fédérale.
Quand recevrez-vous votre formulaire 1099-R ?
Wells Fargo vous enverra votre formulaire 1099-R par la poste au plus tard le 31 janvier de chaque année pour les distributions de l’année précédente. Vous pouvez également accéder à votre formulaire 1099-R en ligne via votre compte Wells Fargo.
Comment obtenir un formulaire 1099-R auprès de Wells Fargo
Si vous n’avez pas reçu votre formulaire 1099-R de Wells Fargo ou si vous avez besoin d’un duplicata, vous pouvez le demander en suivant ces étapes ⁚
- Connectez-vous à votre compte Wells Fargo en ligne. Vous pouvez accéder à votre formulaire 1099-R via la section « Documents fiscaux » ou « Documents » de votre compte en ligne.
- Appelez le service à la clientèle de Wells Fargo. Vous pouvez joindre le service à la clientèle de Wells Fargo au 1-800-869-4653 pour demander un duplicata de votre formulaire 1099-R.
- Envoyez un courrier électronique au service à la clientèle de Wells Fargo. Vous pouvez envoyer un courriel au service à la clientèle de Wells Fargo pour demander un duplicata de votre formulaire 1099-R. Vous pouvez trouver l’adresse courriel sur le site Web de Wells Fargo.
Lorsque vous contactez Wells Fargo, vous devrez fournir les informations suivantes ⁚
- Votre nom complet
- Votre numéro de sécurité sociale
- Le numéro de votre compte de retraite
- L’année pour laquelle vous avez besoin du formulaire 1099-R
Comment utiliser le formulaire 1099-R pour déclarer vos revenus de retraite
Une fois que vous avez reçu votre formulaire 1099-R, vous devrez l’utiliser pour déclarer vos revenus de retraite sur votre déclaration de revenus fédérale. Le formulaire 1099-R vous indiquera le montant total que vous avez retiré de votre compte de retraite au cours de l’année, ainsi que le montant imposable de la distribution. Selon le type de compte de retraite dont vous avez retiré les fonds, vous devrez peut-être déclarer les revenus de retraite sur le formulaire 1040, ligne 4a, ou sur le formulaire 1040-SR, ligne 4a.
Si vous avez retiré des fonds d’un IRA traditionnel, d’un 401(k) ou d’un plan de pension, les revenus de retraite seront généralement imposables. Si vous avez retiré des fonds d’un IRA Roth, les revenus de retraite ne seront généralement pas imposables, mais vous devrez peut-être déclarer le retrait sur votre déclaration de revenus pour des raisons de déclaration.
Vous pouvez utiliser votre formulaire 1099-R pour déclarer vos revenus de retraite à l’aide d’un logiciel fiscal, d’un préparateur fiscal ou en remplissant votre déclaration de revenus vous-même. Assurez-vous de suivre les instructions du formulaire 1099-R et de déclarer correctement vos revenus de retraite pour éviter les pénalités fiscales.
Conseils supplémentaires pour les retraits de votre compte de retraite
Voici quelques conseils supplémentaires pour les retraits de votre compte de retraite ⁚
- Planifiez à l’avance. Avant de retirer des fonds de votre compte de retraite, planifiez à l’avance et tenez compte des conséquences fiscales de votre retrait.
- Comprendre les pénalités. Si vous retirez des fonds d’un compte de retraite avant l’âge de 59 1/2, vous pourriez devoir payer une pénalité de 10 % en plus de l’impôt sur le revenu.
- Consultez un conseiller financier. Si vous n’êtes pas sûr de la meilleure façon de retirer des fonds de votre compte de retraite, consultez un conseiller financier.
Conclusion
Le formulaire 1099-R est un document fiscal important que vous recevrez si vous avez retiré des fonds de votre compte de retraite. Si vous avez un compte de retraite chez Wells Fargo, vous pouvez obtenir votre formulaire 1099-R en ligne, par téléphone ou par courriel. Assurez-vous de déclarer correctement vos revenus de retraite sur votre déclaration de revenus fédérale pour éviter les pénalités fiscales.
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