Déductions et crédits d’impôt de l’État de New York
Le système fiscal de l’État de New York peut être complexe, mais il offre également un certain nombre de déductions et de crédits qui peuvent réduire votre facture d’impôt․ Comprendre ces déductions peut vous aider à économiser de l’argent sur vos impôts et à maximiser vos avantages fiscaux․
Déductions fiscales de l’État de New York
Les déductions fiscales de l’État de New York sont des dépenses que vous pouvez déduire de votre revenu imposable, ce qui réduit le montant des impôts que vous devez payer․ Voici quelques déductions fiscales courantes de l’État de New York ⁚
Déductions standard et déductions détaillées
Les contribuables de l’État de New York peuvent choisir de déduire soit la déduction standard, soit la déduction détaillée․ La déduction standard est un montant fixe que vous pouvez déduire, tandis que la déduction détaillée vous permet de déduire des dépenses spécifiques․
La déduction standard pour 2023 est la suivante ⁚
- Célibataire ⁚ 13 850 $
- Marié déposant séparément ⁚ 13 850 $
- Marié déposant conjointement ⁚ 27 700 $
- Chef de famille ⁚ 20 800 $
Si vous choisissez de déduire des dépenses spécifiques, vous pouvez déduire les dépenses suivantes, entre autres ⁚
Frais médicaux
Vous pouvez déduire les frais médicaux qui dépassent 7,5 % de votre revenu ajusté brut (RAI)․ Par exemple, si votre RAI est de 50 000 $, vous pouvez déduire les frais médicaux qui dépassent 3 750 $ (7,5 % de 50 000 $)․
Intérêts hypothécaires
Vous pouvez déduire les intérêts hypothécaires sur les deux premiers 750 000 $ de votre dette hypothécaire․ Cette déduction s’applique aux prêts hypothécaires utilisés pour acheter, construire ou améliorer votre résidence principale․
Impôts fonciers
Vous pouvez déduire les impôts fonciers sur votre résidence principale, ainsi que les impôts fonciers sur d’autres biens immobiliers que vous possédez․ Il existe une limite de déduction des impôts fonciers de 10 000 $ par ménage․
Contributions de bienfaisance
Vous pouvez déduire les contributions de bienfaisance à des organismes de bienfaisance reconnus․ La déduction est limitée à 60 % de votre RAI․ Vous pouvez déduire jusqu’à 100 % de votre RAI pour les dons de certains biens, comme des actions․
Frais de déplacement
Vous pouvez déduire les frais de déplacement engagés pour des raisons professionnelles․ Cela comprend les frais d’essence, de péage et de stationnement․
Frais professionnels
Vous pouvez déduire les frais professionnels engagés pour gagner un revenu․ Cela comprend les frais de formation, les frais d’adhésion professionnelle et les frais de matériel de bureau․
Frais d’éducation
Vous pouvez déduire les frais d’éducation engagés pour vous-même ou pour un membre de votre famille à charge․ Cela comprend les frais de scolarité, les frais de livres et les frais de fournitures․
Frais de garde d’enfants
Vous pouvez déduire les frais de garde d’enfants engagés pour vous permettre de travailler ou de chercher du travail․ La déduction est limitée au montant le moins élevé de votre revenu gagné ou de 3 000 $ pour un enfant ou de 6 000 $ pour deux enfants ou plus․
Frais de déménagement
Vous pouvez déduire les frais de déménagement si vous déménagez pour un nouvel emploi ou pour des raisons professionnelles․ La déduction est limitée aux frais de déplacement, d’emballage et d’expédition․
Frais de perte de capital
Vous pouvez déduire les pertes de capital subies sur la vente d’actifs, comme des actions ou des obligations․ La déduction est limitée à 3 000 $ par année․
Crédits d’impôt de l’État de New York
Les crédits d’impôt de l’État de New York sont des montants que vous pouvez déduire directement de votre facture d’impôt․ Les crédits d’impôt sont généralement plus avantageux que les déductions, car ils réduisent votre facture d’impôt dollar pour dollar․
Voici quelques crédits d’impôt courants de l’État de New York ⁚
Crédit d’impôt pour les enfants
Le crédit d’impôt pour les enfants est un crédit non remboursable de 1 000 $ par enfant à charge de moins de 17 ans․ Le crédit est réduit progressivement pour les familles ayant un revenu supérieur à un certain seuil․
Crédit d’impôt pour les personnes âgées
Le crédit d’impôt pour les personnes âgées est un crédit non remboursable pour les personnes âgées de 65 ans ou plus dont le revenu est inférieur à un certain seuil․ Le montant du crédit varie en fonction de votre revenu․
Crédit d’impôt pour les personnes handicapées
Le crédit d’impôt pour les personnes handicapées est un crédit non remboursable pour les personnes handicapées dont le revenu est inférieur à un certain seuil․ Le montant du crédit varie en fonction de votre revenu․
Crédit d’impôt pour les soins de santé
Le crédit d’impôt pour les soins de santé est un crédit remboursable pour les personnes qui ont acheté une assurance maladie sur le marché individuel․ Le montant du crédit varie en fonction de votre revenu et du coût de votre assurance maladie․
Crédit d’impôt pour l’énergie
Le crédit d’impôt pour l’énergie est un crédit non remboursable pour les personnes qui effectuent des améliorations énergétiques à leur résidence, comme l’installation de fenêtres ou d’isolation․
Crédit d’impôt pour les études supérieures
Le crédit d’impôt pour les études supérieures est un crédit non remboursable pour les personnes qui suivent des études supérieures․ Le montant du crédit varie en fonction du coût de vos études․
Crédit d’impôt pour les frais d’éducation
Le crédit d’impôt pour les frais d’éducation est un crédit non remboursable pour les personnes qui paient des frais d’éducation pour elles-mêmes ou pour un membre de leur famille à charge․ Le montant du crédit varie en fonction du coût de vos frais d’éducation․
Crédit d’impôt pour les personnes à faible revenu
Le crédit d’impôt pour les personnes à faible revenu est un crédit remboursable pour les personnes dont le revenu est inférieur à un certain seuil․ Le montant du crédit varie en fonction de votre revenu․
Conseils pour maximiser vos déductions et crédits
Voici quelques conseils pour maximiser vos déductions et crédits ⁚
- Tenez des registres précis ⁚ Conservez tous les reçus et documents à l’appui pour vos déductions et crédits․ Cela vous aidera à justifier vos réclamations en cas de vérification․
- Consultez un conseiller fiscal ⁚ Un conseiller fiscal peut vous aider à identifier toutes les déductions et tous les crédits auxquels vous avez droit․ Il peut également vous aider à élaborer un plan fiscal qui minimise votre facture d’impôt․
- Restez au courant des changements fiscaux ⁚ Les lois fiscales changent constamment, il est donc important de rester au courant des derniers changements․ Vous pouvez vous abonner aux mises à jour fiscales ou consulter un conseiller fiscal․
- Planifiez à l’avance ⁚ Planifier vos déductions et crédits à l’avance peut vous aider à maximiser vos avantages fiscaux․ Par exemple, si vous savez que vous allez faire un don de bienfaisance important, vous pouvez planifier votre don de manière à ce qu’il soit déductible de vos impôts․
Conclusion
Les déductions et les crédits fiscaux de l’État de New York peuvent vous aider à économiser de l’argent sur vos impôts․ En comprenant ces déductions et crédits et en planifiant à l’avance, vous pouvez maximiser vos avantages fiscaux et minimiser votre facture d’impôt․
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