Trouver les actions que vous possédez : Un guide complet

Dans le paysage financier complexe d’aujourd’hui‚ où les investissements s’étendent au-delà des frontières traditionnelles des actions et des obligations‚ il est essentiel pour les investisseurs de savoir exactement ce qu’ils possèdent. La connaissance de vos avoirs‚ c’est-à-dire les actions que vous possédez‚ est le fondement de toute stratégie d’investissement efficace. Cette connaissance vous permet de suivre vos performances‚ d’évaluer votre exposition au risque et de prendre des décisions éclairées concernant vos investissements.

Comprendre le concept d’actions

Avant de nous plonger dans les méthodes pour trouver les actions que vous possédez‚ il est essentiel de comprendre le concept d’actions lui-même. Les actions‚ également appelées titres‚ représentent la propriété partielle d’une société. Lorsque vous achetez des actions d’une société‚ vous devenez un actionnaire et avez droit à une part des bénéfices de l’entreprise. Les actions peuvent être négociées sur des marchés boursiers‚ où leur prix fluctue en fonction de la demande et de l’offre.

Où trouver les actions que vous possédez

Il existe plusieurs méthodes pour trouver les actions que vous possédez‚ chacune adaptée à des situations spécifiques. Explorons les options les plus courantes ⁚

1. Votre compte de courtage

Votre compte de courtage est votre principal point d’accès à vos informations d’investissement. La plupart des courtiers en ligne et traditionnels offrent des plateformes en ligne ou des applications mobiles qui vous permettent de visualiser vos avoirs. Ces plateformes affichent généralement un relevé de compte détaillé qui répertorie toutes les actions que vous possédez‚ y compris leur nombre‚ leur prix d’achat et leur valeur actuelle.

Pour accéder à vos informations de compte‚ connectez-vous à votre plateforme de courtage et recherchez la section “Portefeuille” ou “Avoir”. Le tableau de bord de votre portefeuille affiche généralement un résumé de vos avoirs‚ y compris les actions que vous possédez. Vous pouvez également trouver des détails supplémentaires sur chaque action‚ tels que les dividendes reçus‚ l’historique des transactions et les performances.

2. Relevés de compte

Les relevés de compte sont des documents périodiques que votre courtier vous envoie‚ généralement mensuellement ou trimestriellement. Ces relevés fournissent un aperçu complet de vos activités d’investissement‚ y compris les actions que vous possédez. Les relevés de compte incluent généralement des informations telles que ⁚

• Solde du compte ⁚ La valeur totale de votre compte à une date donnée.
• Avoir ⁚ Une liste de toutes les actions que vous possédez‚ y compris leur nombre‚ leur prix d’achat et leur valeur actuelle.
• Transactions ⁚ Un historique de toutes les transactions effectuées sur votre compte‚ y compris les achats‚ les ventes et les dividendes reçus.
• Frais et commissions ⁚ Tous les frais et commissions facturés sur votre compte.

Les relevés de compte sont un document précieux pour suivre vos investissements et vous assurer que votre portefeuille est géré correctement. Conservez vos relevés de compte dans un endroit sûr et accessible‚ car ils peuvent servir de preuve de vos avoirs en cas de besoin.

3. États financiers

Si vous avez investi dans des actions d’une société cotée en bourse‚ vous pouvez trouver des informations sur votre participation dans les états financiers de la société. Les états financiers‚ tels que le bilan et le compte de résultat‚ sont des documents publics qui fournissent des informations détaillées sur la situation financière d’une entreprise.

Le bilan répertorie les actifs‚ les passifs et les capitaux propres d’une entreprise à une date donnée. Le compte de résultat affiche les revenus‚ les dépenses et le bénéfice net d’une entreprise sur une période donnée. En examinant les états financiers‚ vous pouvez identifier le nombre d’actions en circulation et votre participation dans la société.

Les états financiers sont généralement disponibles sur le site Web de la société‚ sur les sites Web des régulateurs boursiers tels que la Securities and Exchange Commission (SEC) aux États-Unis et sur des plateformes de données financières telles que Bloomberg et Refinitiv.

4. Certificats d’actions

Les certificats d’actions sont des documents papier qui prouvent votre propriété d’actions d’une société. Bien que les certificats d’actions soient moins courants de nos jours avec l’essor des transactions électroniques‚ ils peuvent toujours être utilisés pour prouver votre participation dans une société.

Si vous avez reçu un certificat d’actions‚ conservez-le dans un endroit sûr‚ car il représente une preuve tangible de votre propriété. Les certificats d’actions peuvent également être utilisés pour transférer la propriété d’actions à une autre personne.

Outils et plateformes pour suivre vos investissements

En plus des méthodes traditionnelles mentionnées ci-dessus‚ il existe une variété d’outils et de plateformes en ligne qui peuvent vous aider à trouver et à suivre les actions que vous possédez. Ces outils offrent des fonctionnalités supplémentaires telles que l’analyse de portefeuille‚ le suivi des performances et les alertes personnalisées.

1. Logiciels de suivi des investissements

Le logiciel de suivi des investissements est conçu pour vous aider à gérer et à suivre vos investissements‚ y compris vos actions. Ces logiciels peuvent être utilisés pour suivre les performances de votre portefeuille‚ analyser votre exposition au risque et identifier les opportunités d’investissement.

De nombreux logiciels de suivi des investissements offrent des fonctionnalités telles que ⁚

• Suivi des transactions ⁚ Enregistrement de tous vos achats et ventes d’actions.
• Évaluation du portefeuille ⁚ Calcul de la valeur actuelle de votre portefeuille.
• Analyse des performances ⁚ Suivi des rendements de votre portefeuille au fil du temps.
• Rapports personnalisés ⁚ Génération de rapports sur les performances de votre portefeuille.

Des exemples de logiciels de suivi des investissements populaires incluent Personal Capital‚ Mint et Quicken.

2. Plateformes d’investissement en ligne

Les plateformes d’investissement en ligne sont des sites Web ou des applications mobiles qui vous permettent d’acheter‚ de vendre et de gérer vos investissements‚ y compris vos actions. Ces plateformes fournissent généralement des outils de suivi des investissements qui vous permettent de visualiser vos avoirs‚ d’analyser les performances de votre portefeuille et d’accéder à des informations sur les actions que vous possédez.

De nombreuses plateformes d’investissement en ligne offrent des fonctionnalités telles que ⁚

• Tableau de bord du portefeuille ⁚ Affichage de vos avoirs‚ de leur valeur actuelle et de leurs performances.
• Historique des transactions ⁚ Enregistrement de toutes vos transactions d’actions.
• Alertes personnalisées ⁚ Notifications lorsque les prix des actions changent ou que des événements importants se produisent.
• Analyse des actions ⁚ Accès aux informations financières et aux analyses des actions que vous possédez.

Des exemples de plateformes d’investissement en ligne populaires incluent Robinhood‚ Fidelity et TD Ameritrade.

3. Applications de gestion des finances personnelles

Les applications de gestion des finances personnelles sont conçues pour vous aider à suivre vos dépenses‚ à créer des budgets et à gérer vos finances globales. De nombreuses applications de gestion des finances personnelles offrent également des fonctionnalités de suivi des investissements qui vous permettent de visualiser vos avoirs‚ y compris vos actions.

Des exemples d’applications de gestion des finances personnelles populaires incluent Mint‚ Personal Capital et YNAB (You Need a Budget).

Conseils pour trouver et suivre vos actions

Voici quelques conseils supplémentaires pour trouver et suivre les actions que vous possédez ⁚

• Conservez vos informations de compte en lieu sûr ⁚ Gardez vos identifiants de connexion‚ vos relevés de compte et autres documents d’investissement dans un endroit sûr et accessible.
• Vérifiez régulièrement vos comptes ⁚ Connectez-vous à votre compte de courtage ou à votre plateforme d’investissement en ligne au moins une fois par mois pour vérifier vos avoirs et vos performances.
• Utilisez des outils de suivi des investissements ⁚ Explorez les logiciels de suivi des investissements‚ les plateformes d’investissement en ligne ou les applications de gestion des finances personnelles pour vous aider à suivre vos investissements.
• Organisez vos documents d’investissement ⁚ Conservez tous vos relevés de compte‚ certificats d’actions et autres documents d’investissement dans un endroit organisé.
• Consultez un conseiller financier ⁚ Si vous avez des questions sur vos investissements ou si vous avez besoin d’aide pour gérer votre portefeuille‚ consultez un conseiller financier qualifié.

Conclusion

Savoir exactement ce que vous possédez est essentiel pour toute stratégie d’investissement efficace. La connaissance de vos actions vous permet de suivre vos performances‚ d’évaluer votre exposition au risque et de prendre des décisions éclairées concernant vos investissements. Utilisez les méthodes et les outils décrits dans cet article pour trouver et suivre les actions que vous possédez et pour prendre le contrôle de votre avenir financier.